海南小額貸款牌照設立管理辦法

海南省小額貸款公司試點管理暫行辦法第一章

總 則第一條

為了緩解中小企業和“三農”貸款難問題，維護小額貸款公司的合法權益，確保小額貸款公司可持續發展，根據《中華人民共和國公司法》和中國銀監會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》(銀監發〔2008〕23號)的精神，結合海南省的實際，制定本辦法。

　　第二條  本辦法所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業法人與其他社會組織在海南省內依法投資設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

　　第三條  小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對公司債務承擔民事責任。

小額貸款公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。

　　第四條  小額貸款公司應執行國家金融方針和政策，在法律、法規規定的范圍內開展業務，自主經營，自負盈虧，自我約束，自擔風險，其合法的經營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。第五條  海南省政府金融工作辦公室(以下簡稱省金融辦)作為我省小額貸款公司試點工作的主管部門，牽頭組織人行海口中心支行、海南銀監局、省工商局、省公安廳、省商務廳成立聯合工作小組，推進全省小額貸款公司試點的組織、協調和規范工作;指導市、縣、自治縣人民政府做好監督管理和風險處置工作。市、縣、自治縣人民政府負責小額貸款公司試點的具體實施工作，明確牽頭監管部門，承擔小額貸款公司日常監督管理和風險處置責任。

　　第二章 準入資格第六條  小額貸款公司的名稱由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成，其中行政區劃指縣級行政區劃的名稱,行業表述應當標明“小額貸款”字樣，組織形式為有限責任公司或股份有限公司

申請設立小額貸款公司，除應符合《中華人民共和國公司法》規定的基本條件外，還應滿足以下條件：

(一)小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。組織形式是有限責任公司的，其注冊資本不得低于3000萬元;組織形式是股份有限公司的，其注冊資本不得低于5000萬元。單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的30%，具有特殊從業技術能力和經驗的發起人，經批準可以提高其持股比例，但Zui高不得超過40%。

(二)有符合任職資格條件的董事、監事和管理人員，以及具備相應專業知識和從業經驗的工作人員。

(三)有開展小額貸款業務必要的內部組織機構和企業管理制度、風險控制制度。

(四)按審慎性原則要求的其他條件。

小額貸款公司的大股東應符合以下條件：

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(一)凈資產1500萬元以上，且資產負債率不高于70%。

(二)近3年連續贏利，且3年凈利潤累計總額不低于500萬元。

(三)具有良好的社會聲譽和誠信記錄，近3年在業務管理、財務管理、稅收管理、外匯管理、海關管理等方面無違法行為。

(四)具有良好的公司治理結構和健全的內部控制制度。

(五)入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

(六)按審慎性原則要求的其他條件。

第十條 其他出資人應符合以下條件：

(一)  自然人作為出資人的，必須具備完全民事行為能力;具備一定的經濟金融知識;收入狀況良好，有較強的抗風險能力;由當地公安機關出具無犯罪記錄的證明和人民銀行出具無不良信用記錄的證明，有金融從業經歷的，還須由原所在金融單位出具無違規、違紀行為的證明。

(二)  其他企業或社會組織作為出資人的，必須合法設立且出資人及其法定代表人無不良信用記錄或犯罪記錄;近3年的財務狀況良好，有較強的經營管理能力和資金實力。

第三章 設立和變更第十一條  市、縣、自治縣人民政府協助省金融辦負責本區域內小額貸款公司的試點工作。設立小額貸款公司首先由大股東向省金融辦提交申請材料。省金融辦將申請材料轉擬設立小額貸款公司所在地市、縣、自治縣人民政府征求意見。市、縣、自治縣人民政府必須出具對小額貸款公司承擔風險防范與處置責任的意見函，方可在該市、縣、自治縣開展小額貸款公司試點。

第十二條  省金融辦收到市、縣、自治縣人民政府同意承擔風險防范與處置責任的意見函后，組織聯合工作小組對申請材料進行審核。符合條件的，由省金融辦向申請設立小額貸款公司大股東出具同意設立小額貸款公司的文件，同時抄送相關市、縣、自治縣人民政府。第十三條  大股東憑省金融辦同意設立文件到當地工商行政管理部門辦理注冊登記手續并領取營業執照后方可開業。有境外投資者的，憑省金融辦同意設立文件到當地商務主管部門辦理外商投資批準證書，再到當地工商行政管理部門辦理注冊登記手續。

第十四條  小額貸款公司應在開業后5日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料備案。

以上根據騰博國際邱先生實際辦理經驗撰寫，詳情可點主頁私信咨詢。

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