2022深圳失聯商業保理公司合規指導

中國銀保監會辦公廳發布關于加強商業保理企業監督管理的通知， 規定，把存量保理公司按照經營風險、違法違規情形劃分為正常經 經營和違法違規經營等三類。 正常經營類是指依法合規經營的企業。各金融監管局要對正常經營 企業按注冊地審核其營業執照、公司章程、股東名單、管理人員名 經審計的近兩年的資產負債表、利潤表、現金流量表及規定的其他 接受并配合監管、在注冊地有經營場所且登錄“商業保理信息管理 融監管局指定信息系統完整填報信息的企業，各金融監管局要在報 核后分批分次進行公示，納入監管名單。

 非正常經營類主要是指“失聯”和“空殼”等經營異常的企業。其 ”失聯”企業是指滿足以下條件之一的企業：

1、無法取得聯系；

2、在 所實地排查無法找到；

3、雖然可以聯系到企業工作人員，但其并不 能聯系到企業實際控制人；

4、連續3個月未按監管要求報送月報。 

“空殼”企業是指滿足以下條件之一的企業：

1、上一年度市場監管 報告顯示無經營；

2、近6個月監管月報顯示無經營；

3、近6個月無 “零申報”；

4、近6個月無社保繳納記錄。各金融監管局要督促非 和違法違規經營類企業整改。

非正常經營類企業整改驗收合格的， 名單；拒絕整改或整改驗收不合格的，各金融監管局要協調市場監管部門將其納入異常經營名錄，勸導其申請變 和業務范圍、自愿注銷或依法吊銷營業執照。

違法違規經營類是指經營行為違反法律法規和本通知規定的企業。違法違規情節較輕且整改驗收合格的，可納入 整改驗收不合格或違法違規情節嚴重的，各金融監管局要依法處罰或取締，涉嫌違法犯罪的及時移送公安機關依 2020年3月5日深圳市地方金融管理局和深圳市前海管理局發布關于深圳市疑似“失聯”商業保理企業名錄的公告 似失聯的保理公司共計五千多家。根據公告通知要求，列入名單的企業如果申請移出需在4月5日前完成以下工作 

（一）補充填報廣東省地方金融數據快報系統（以下簡稱快報系統）月報，如尚未注冊快報系統，請填寫《快報 號信息表》，于3月13日前發至注冊地所在區的電子郵箱； 

（二）在快報系統填報企業實際辦公地信息，在清理規范自查板塊“12.其他資料”上傳實際辦公地所有權或使用 件； 

（三）主動與工作人員聯系，由工作人員進行登記核實。 這些企業即使從失聯企業名單移出，包括沒有列入失聯名單的企業，還要面臨空殼合規的要求，或者不想繼續保 的、準備被并購的，在深圳注冊的保理公司大部分都是在異地經營，對深圳不熟悉，所以我們特針對這些保理公 合規、并購、注銷服務：

01 合規服務 合規服務主要針對想繼續保留并想列入正常經營類保理公司提供的多種服務。

 一、租賃實際辦公地址服務； 根據銀保監會205號文件及廣東省和深圳市的規定，商業保理公司必須在注冊地有實際經營地址。很多保理公司 不在深圳本地，在深圳的實際辦公地址其實不需要很大，我們聯合多家機構合作，為保理公司提供30-100平米的 場所，辦公場所配備全部辦公條件（包括桌椅水電網絡等）、辦公場所都是獨立辦公空間，價格便宜實惠。我們 找合適的辦公場地、查看房屋狀況、跟房主談判、代理簽訂合同等一系列的服務，讓你開心順利拎包入??！

二、前海商務秘書公司托管地址服務； 很多的保理公司都是注冊在前海自貿區，注冊在這個區域的公司大部分都是托管在前海商務秘書公司，這個托管 但是每年托管協議續簽一次，續簽的時候需要提供經過深圳市房屋管理局備案的租賃備案證明（房屋面積不小于 我們可以提供合法有效的經過房屋管理局備案的證明，讓你順利和前海商務秘書公司簽訂托管協議。

 三、社保繳納、稅務代理、工商變更服務； 根據銀保監會對于空殼保理公司的規定，企業必須在注冊地繳納社保，并有繳納稅款。不管社保還是繳納稅款， 本地開立銀行賬戶，都是需要專人實際來到深圳辦理，我們可以代理企業辦理這些業務，包括工商的股東、法人 更事項。讓企業專心專注保理業務。 

四、合規業務指導服務； 納入正常經營類的保理公司除了有實際辦公地址、繳納員工社保、有保理業務外，業務的合規性也是非常重要的 業務能做哪些業務不能做（包括保理業務與票據如何結合等），哪些渠道可以融資哪些渠道不可以融資（包括保 及保理公司與地方金交所如何合作等），核心企業如何規避風險集中度、內部控制、風險管理等內部管理制度等 受到監管部門的審核，因此需要大量的很專業性的事情應對。我們可以提供專業的合規、運營等服務。

02 并購服務 銀保監會有關部門負責人就《關于加強商業保理企業監督管理的通知》答記者問四：《通知》還從市場準入、監 施、監督管理責任以及優化營商環境方面作了規定。市場準入方面，目前商業保理企業數量過多且良莠不齊，當 存量、整頓亂象、規范秩序為主；在市場準入管理辦法出臺前，原則上暫停商業保理企業登記注冊；確有必要新 金融監管局要與市場監管部門建立會商機制，形成一致意見。 同時，考慮到市場主體和自由貿易試驗區設立商業保理企業的訴求，《通知》允許市場主體通過受讓現有企業股 商業保理行業，并允許商業保理企業在省（區、市）范圍內遷至自由貿易實驗區。以上規定頒布以來，各地區注 基本是停滯狀態，什么時候開放是個未知數。如果在此期間想進入商業保理行業，可以通過并購入股的方式進入 監會是非常支持的。所以，如果有想并購意向或者被并購意向的企業隨時聯系我們。我們可以負責并購對接、工 變更手續、合規指導等工作。

 03 注銷服務 注銷服務主要是針對不想繼續保留的，以后也不準備從事產業金融服務的或者不符合并購標的的企業提供的服務 營了，有一些人問能不能不注銷就隨意扔了不管。公司不注銷直接扔掉，會導致工商吊銷、稅務異常等情況，會 人、股東現在的公司、后期再開公司、其他業務的造成影響。所以公司不經營，我們是建議注銷掉，以免為自己 我們提供工商、稅務、銀行等注銷一站式服務，解除股東、法定代表人的后顧之憂！

以上根據騰博國際邱先生實際辦理經驗撰寫，詳情可點主頁私信咨詢。

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