香港家族辦公室企業可以做什么業務？（2022新規）

香港家族辦公室企業可以做什么業務？（2022新規）

9月29日，香港金融發展局（金發局）發表了《中國家族辦公室報告2022》，該報告由香港金融發展局與清華大學五道口金融學院合作撰寫，報告內容在介紹中國內地家族辦公室行業*新概況及發展。與此同時，新出爐的《行政長官2022年施政報告》提到，香港計劃在2025年年底前推動不少于200間家族辦公室在港設立或擴展業務。香港為了資金可謂是絞盡腦汁，那么在香港如何設立家族辦公司？以及需要什么條件？

如何在香港設立家族辦公室？

根據其服務的家族數量，家辦可以分為單一家辦(Single Family Office，簡稱為SFO)和聯合家辦(Multi Family Office，簡稱為MFO)兩大流派。

對于單一家辦而言，因為無需對外募資，設立程序相對簡單。在選定企業名稱和類別后，可以選擇在港設立有限公司，大多數在香港成立的有限公司均為私人股份有限公司

從監管層面來看，據2020年1月7日香港證監會發布《有關家族辦公室的申領牌照責任的通函》顯示，香港并無專為家族辦公室而設的發牌制度。

《證券及期貨條例》下的發牌制度是以活動為基礎的，如家族辦公室所提供的服務并不構成任何受規管活動或屬于任何適用的豁除情況，該家族辦公室便無須根據《證券及期貨條例》申領牌照。需要注意的是，家族辦公室在未領有牌照的情況下不得聲稱其經營某類受規管活動的業務。 

因此，如果單一家辦持有該家族相關資產的實體的經營單位或全資子公司，并且負責管理相關資產，則無需申領牌照。

需要指出的是，即便單一家辦可以主張牌照豁免，但這并不意味著單一家族辦公室不受監管約束。單一家族辦公室必須參照證監會關于資產管理公司的監管要求，在治理結構、風險控制、信息披露、從業人員管理等方面嚴格落實監管要求，確保其合法合規地開展家族信托業務。

而聯合家辦由于向第三方提供資產管理服務，因此需要向香港證監會申請相關金融牌照。香港的金融業是準入制，只要符合資歷要求，即可申請獲得相關牌照，從事該行業。

據《家辦新智點》了解，聯合家辦*基本的需要拿到4、9號金融牌照，但是聯合家辦一般都會配齊1、4、9號牌照，其中1號牌對應證券交易，4號牌針對證券交易提供操作意見，9號牌提供資產管理。

目前，1、4、9號牌照可以通過自己申請和購買兩種方式來獲取：

如果企業選擇自己申請牌照，其申請時間約需6個月。同時，企業在申請1、4、9號牌照時需要具備以下六大申請條件： 

1．必須在香港注冊成立的有限公司或在注冊處注冊的非香港公司。

2．企業在香港有實際的辦公地址（必須為甲級寫字樓）。

3．有經驗豐富的管理團隊去協助運營公司，業務框架、內部監控系統以及合格的負責人員RO。

值得注意的是，RO需要經過證監會的考核持牌上崗，在證監會注冊，終身執業。RO資格與RO自然人個人相關，與持牌公司不相關，所以RO可以自由更換任職的持牌公司。據了解，目前一個RO的年薪是100萬港幣起步。

在這種制度下，如果在工作中違反了證監會規定，RO會掉牌失去終身的執業資格。因此，RO為了終身的專業資格，會站在證監會規定的角度監督持牌公司的日常運營符合監管規定，成為香港證監會在持牌公司運營一線的管理觸角。 

4．必須擁有兩個持牌人，持牌的個人及負責人員的國籍方面，證監會無任何限制或特別規定。要求*少一名負責人員必須以香港作為基地，以便直接監督有關業務。

5．公司內*少一名負責人員必須為董事局成員。

6．香港公司注冊資本要求500萬港幣；必須一直保持實繳股本和流動性資本不少于300萬港幣；必須在香港的銀行開立賬戶。

因為香港1、4、9號牌照的申請難度非常大，時間周期相對較長，因此很多機構會考慮收購已有的待轉讓牌照。了解，疫情之前，很多內地人士紛紛在香港設立資管公司，當時的4、9號牌價格曾高達五百萬港幣，疫情發生后，牌照價格有所下降。

以上根據騰博國際邱先生實際辦理經驗撰寫，詳情可點主頁私信咨詢。

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