證券類私募基金產品中基協備案常見反饋

1基金產品命名

反饋原文：

產品名稱不符合新命名指引第九條，請核實。

建議：

請詳細參考《私募投資基金命名指引》對擬備案基金進行命名，契約型基金名稱應體現管理人全稱或簡稱，同時不得出現“收益”等字眼。另，基金合同中也不能出現保本保收益的條款和字眼。

2穿透必須滿足專業性要求

反饋原文：

投資方向中涉及 FOF 類產品（包括資管計劃／私募基金等），請管理人（投顧）在認為需要說明的其他問題一欄中附函說明經穿透后每一層的投資標的，是否均為證券類產品。

建議：

可填：本基金投資范圍中涉及的 FOF 類產品，穿透后的投資標的符合專業化經營要求。

3不收取業績報酬、管理費

反饋原文：

請管理人附函說明不收取業績報酬，低管理費的原因，該產品是否后續對外募集，后期的募集計劃，對后續的投資者收費情況。

建議：

說明內容參考：基于目前證券市場低迷、投資者積極性不高、募資困難等原因，為了吸引投資者認購本產品，展示公司專業的投資能力，擴大公司的影響能力，我司希望通過提升業績，發揮自身管理優勢，來吸引到中長期的穩定投資者。所以我司決定發行“ XX 基金”不收取業績報酬、管理費。

4當FOF基金的子母基金皆為同一管理人，會涉及到管理人對一批投資者收取雙重管理費的問題

反饋原文：

存在雙重收費以及雙重計提業績報酬情況，請管理人進行披露且說明其合理性，底層投資者應簽字知悉。

建議：

說明內容參考：A產品雖然現在由B產品及C產品作為投資者的一部分，參與投資運作，且目前所占產品份額比例為X%和Y%，但是在未來的產品投資運作中，預計A產品將對外募集約X萬人民幣，屆時B產品及C產品的投資比例將非常小，預計為X1%和Y1%，其收取的管理費及業績報酬幾乎可以忽略不計，甚至在必要的情況下將全部贖回。

5公司是否有已到期未清算的存續產品

反饋原文：

請管理人說明到期產品為何未清算

建議：

在備案新產品前先自查是否有這樣的情況，如有請妥善解決或合理解釋原因。

6投資經理需要有對應規模的管理經驗

反饋原文：

上傳投資經理投資能力證明文件，投資人員應具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力，管理證券類產品規模應與本只基金規模匹 配。

建議：

常見于產品，建議設置投資經理前請先確認 是否有相關的工作經驗，業績證明或者項目運作 的經驗。

7投資者是否滿足合格投資者要求，是否有相關資產證明材料

反饋原文：

請投資人出具合格投資者凈資產證明材料并出函說明相關情況（個人投資者請上傳除存款證明以外的金融資產證明或者已標明相關收入的銀行流水證明及其他相關材料，機構投資者請上傳近年度經審計的審計報告）。

建議：

常見于產品，備案提交時需要上傳每個投資 者的資產證明材料。合格投資者標準還是按照老版本的來執行。

以上根據騰博國際邱先生實際辦理經驗撰寫，詳情可點主頁私信咨詢。

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